معامله و تجارت همواره نقش مهم خود را در زندگی بشر حفظ کرده‌اند. با وجود پیشرفت تکنولوژی، این روزها می‌توان معاملات را در بسترهای جدید و در هر نقطه‌ای از جهان انجام داد. با این حال ممکن است تنوع بالای این پلتفرم‌ها، تریدرهای تازه‌کار را دچار سردرگمی کند.
در واقع برای ورود به بازار ترید، چه در دنیای فارکس و چه کریپتوکارنسی، باید با مفاهیم اولیه آشنا باشید. احتمالا در مورد بروکرها و صرافی‌ها چیزهایی شنیده‌اید؛ اما در مورد تفاوت این دو چه می‌دانید؟ در این مطلب با ما همراه باشید تا تفاوت بروکر و صرافی را به شکل دقیق بررسی کنیم.
پیش از آن که به بررسی تفاوت‌های کلیدی میان بروکر و صرافی بپردازیم، باید با ماهیت هر یک آشنا شویم. بروکر یا کارگزار به عنوان یک واسطه یا نهاد مالی غیربانکی بین تریدرها و بازار مالی شناخته می‌شود. این کارگزاری‌ها انجام معاملات را تسهیل کرده و دسترسی به طیف وسیعی از کالاها را امکان‌پذیر می‌کنند.
با استفاده از بروکرها می‌توان به بازار فارکس، بورس و سایر بازارهای مالی دسترسی داشت و جفت ارزها، اوراق قرضه یا کالاهای ارزشمند را معامله کرد. بروکرها به ازای خدماتی که ارائه می‌دهند، مقداری کمیسیون یا کارمزد دریافت می‌کنند. این مبلغ به نوع تجارت و اندازه معامله بستگی دارد.
بروکرها دارای نرم‌افزار مخصوص به خود هستند که از طریق آن می‌توان قیمت‌ها را بررسی کرد و خرید و فروش انجام داد. این روزها با وجود فراگیر شدن معاملات ارزهای دیجیتال، بسیاری از بروکرها قابلیت خرید و فروش این ارزها را نیز ایجاد کرده‌اند.
صرافی که در لغت به معنای فضایی برای تبادل پول است، از قدیمی‌ترین فضاها برای انجام معاملات تجاری محسوب می‌شود. امروزه صرافی‌ها نیز به شکل پلتفرمهای آنلاین در دسترس تریدهایی قرار گرفته‌اند که تمایل به خرید و فروش ارز دیجیتال دارند. امروزه بیشتر این پلتفرم‌ها به جز ارز دیجیتال از جفت ارزها نیز پشتیبانی می‌کنند. مانند بروکرها، صرافی‌ها نیز هزینه‌ای را به عنوان کارمزد دریافت می‌کنند.
به طور کلی می‌توان صرافی‌های ارز دیجیتال را به دو نوع متمرکز و غیرمتمرکز تقسیم‌بندی کرد. بررسی تفاوت صرافی متمرکز و غیرمتمرکز به شما کمک می‌کند که بتوانید با آگاهی بیشتری تصمیم‌گیری کنید. به همین دلیل در ادامه جزئیاتی را در مورد هر یک از این صرافی‌ها ارائه می‌دهیم:
CEXها یا صرافی‌های متمرکز شباهت زیادی با صرافی‌های سنتی سهام دارند. این پلتفرم‌ها به عنوان یک واسطه عمل می‌کنند و فضای امنی را برای انجام معامله ایجاد می‌کنند.
امکان معامله جفت ارزها و ارزهای فیات یا بررسی نمودارهای قیمت در این فضاها وجود دارد. شاید بتوان مهم‌ترین ویژگی صرافی‌های متمرکز را قابل اعتماد بودن آن‌ها دانست. از سوی دیگر ریسک بزرگی که این فضاها را تهدید می‌کند، احتمال هک شدن آن‌ها است.
صرافی‌های غیرمتمرکز ارز دیجیتال یا DEX فضایی را پدید می‌آورند که خریداران و فروشندگان به صورت مستقیم با هم معامله کنند. در واقع در این پلتفرم‌ها هیچ واسطه‌ای وجود ندارد و تمام مراحل بر عهده خود تریدرها است.
امنیت بالای DEX سبب شده است که احتمال هک شدن آن بسیار پایین باشد. از سوی دیگر به دلیل تخصصی بودن معاملات در این فضا، تریدرهای کمتری به آن مراجعه می‌کنند. در نتیجه شاهد افت نقدینگی و کاهش حجم معاملات هستیم.
جهت تصمیم‌گیری در مورد این که معاملات خود را در کدام پلتفرم انجام دهیم، باید تفاوت صرافی با بروکر را به شکل دقیق بررسی کنیم. باید بدانید که بخش زیادی از این تفاوت‌ها بنیادین هستند و تاثیر زیادی بر معاملات شما خواهند داشت. در این بخش قصد داریم برخی از کلیدی‌ترین موارد در لیست تفاوت بروکر و صرافی را بررسی کنیم.
شاید بتوان مهم‌ترین و بدیهی‌ترین تفاوت بین صرافی و بروکر را در نوع معاملات آن دو دانست. بروکرها معمولا معاملات بازارهای سنتی مثل فارکس، بورس یا کالاهای قیمتی را پشتیبانی می‌کنند.
البته برخی از این کارگزارها امکان خرید و فروش ارزهای دیجیتال را نیز فراهم کرده‌اند. از طرف دیگر صرافی‌ها غالبا امکان خرید و فروش ارزهای دیجیتال را در اختیار کاربران قرار می‌دهند و ممکن است برخی از آن‌ها از ارزهای فیات پشتیبانی کنند.
از دیگر موارد در لیست تفاوت صرافی و بروکر می‌توان به حضور یا عدم حضور نقش واسطه‌گری اشاره کرد. همانطور که پیش‌تر اشاره شد، کارگزاری‌ها به عنوان یک شرکت مالی رسمی، نقش واسطه را بین خریدار و فروشنده بازی می‌کنند.
این کارگزاری‌ها انواع مختلفی از امکانات مثل اهرم را در اختیار کاربران قرار می‌دهند تا معامله به بهترین شکل ممکن پیش برود. از سوی دیگر صرافی‌ها تنها فضایی برای صورت گرفتن معامله به شکل مستقیم میان خریدار و فروشنده هستند.
جالب است بدانید که تفاوت در ویژگی‌های کاربران یکی از مهم‌ترین موارد در لیست فرق صرافی و بروکر محسوب می‌شود. به طور معمول افراد فعال در بروکرها سرمایه‌گذاران یا تریدرهایی هستند که به شکل حرفه‌ای معامله می‌کنند و سود خوبی به دست می‌آورند.
از طرف دیگر عمده کاربران فعال در صرافی‌ها، به ارز دیجیتال و معامله آن علاقه‌مند هستند. به طور کلی می‌توان تنوع کاربران در بروکرها را بیشتر دانست؛ زیرا از سرمایه‌گذاران خرد تا شرکت‌های کلان در این فضا سرمایه‌گذاری می‌کنند.
به طور کلی بروکرها دارای تنوع دارایی بیشتری هستند و می‌توان در آن‌ها انواع جفت‌ارزها، کالاهای قیمتی مثل طلا و نقره یا حتی قراردادهای آتی را معامله کرد. می‌توانید با شرکت در دوره تارگت طلا میثم دهقانی، شما هم به صورت حرفه‌ای ترید طلا را آغاز کنید.
از سوی دیگر می‌توان محدودیت در نوع دارایی را یکی از ایرادات صرافی‌ها تلقی کرد. در صرافی‌ها تنها می‌توان رمزارزهایی مثل بیت‌کوین، اتریوم، ریپل و غیره را خرید و فروش کرد. به تازگی برخی از این پلتفرم‌ها از ارزهای ملی یا همان جفت‌ارزها پشتیبانی می‌کنند.
یک نکته مهم، خصوصا برای تریدرهای تازه‌کار، تجربه کاربری هر یک از پلتفرمهای ترید است. تجربه نشان می‌دهد که فعالیت در بستر بروکرها برای تریدرها آسان‌تر است.
این پلتفرمهای آنلاین خدمات وسیع‌تری را برای پرکردن حساب، برداشت پول یا انجام معامله در اختیار کاربران قرار می‌دهند. البته این امکانات به نوع بروکر بستگی دارد و در تمام انواع آن یکسان نیست. از سوی دیگر برخی از بروکرها به کاربران خود در طول انجام معامله کمک می‌کنند و پیشنهادات مشاوره‌ای ارائه می‌دهند.
همانطور که بیان شد هر دو پلتفرمهای صرافی و بروکر، از تریدرها هزینه‌ای را در جریان خرید یا فروش سرمایه دریافت می‌کنند. فرقی نمی‌کند که در حال معامله جفت ارز باشید یا کالاهای قیمتی، در هر صورت کمیسیون معامله از حساب شما برداشت می‌شود. با این حال تفاوت‌ها نشان می‌دهند که کمیسیون دریافتی توسط بروکرها به طرز چشمگیری کمتر است.
یکی از نکات مهم در لیست تفاوت بروکر و صرافی، نحوه افتتاح حساب در آن‌ها است. آمارها نشان می‌دهند که بسیاری از تریدرها، ورود به پلتفرمهای آنلاین صرافی را راحت‌تر از بروکرها می‌دانند.
با وجود اینکه برای انجام معامله در هر دو فضا نیازمند ثبت‌نام و احراز هویت هستید، باید بدانید که مدت زمان انجام شدن این فرآیندها در بروکر بیشتر است. از سوی دیگر با توجه به رسمی بودن بروکرها، تریدرها موظف هستند که شناسه ملی دقیقی مثل نشانی منزل یا قبض برق را در این فضا آپلود کنند.
شاید کنجکاو باشید که بدانید فرق بروکر و صرافی از نظر حجم معاملات و نقدینگی چیست. با توجه به بالاتر بودن میزان کاربران در کارگزاری‌ها، حجم معاملات صورت گرفته در این فضاها به طرز چشمگیری بیشتر است.
در نتیجه نقدینگی بروکرها در حالت کلی بیشتر از صرافی‌ها است. از سوی دیگر صرافی‌ها محدودیتی برای حجم نقدینگی ندارند و این ویژگی برای کاربرانی مناسب است که معاملات بسیار بزرگ انجام می‌هند.
میزان نوسانات در واقع با توجه به بازار مالی تعیین می‌شود و نمی‌توان صرافی یا بروکر را در این امر چندان تاثیرگذار دانست. به طور کلی نوسانات و تغییرات بازار ارزهای دیجیتال بیشتر است و همین مسئله ریسک انجام معامله را بالاتر می‌برد. از سوی دیگر بروکرها که مسئول انجام معاملات در بازارهای نسبتا پایدارتر مثل فارکس و سهام هستند، نوسانات کمتری را ثبت می‌کنند.
یکی از نکاتی که باید در هنگام انتخاب پلتفرم برای انجام معاملات به آن توجه کنید، فرق صرافی با بروکر از نظر میزان امنیت است. به طور کلی باید اقرار کرد که صرافی‌ها از امنیت کمتری نسبت به کارگزاری‌ها برخوردار هستند.
چرا که برخلاف بسیاری از بروکرها، این پلتفرم‌ها زیر نظر نهادهای مالی کشور فعالیت نمی‌کنند. از سوی دیگر صرافی‌های ارز دیجیتال دائما در معرض خطر هک شدن قرار دارند. از سوی دیگر بروکرها در برابر حملات سایبری و هک شدن مقاوم هستند و حتی انواع غیررگوله آن امنیت بیشتری نسبت به صرافی دارند.
اگر در دنیای ترید تازه‌وارد هستید، احتمالا پس از بررسی تفاوت بروکر با صرافی از خود می‌پرسید که باید کدام یک را انتخاب کنید. در حقیقت باید به شما بگوییم که انتخاب میان این دو پلتفرم کار آسانی نیست و به فاکتورهای زیادی بستگی دارد. در ادامه عوامل تاثیرگذار در انتخاب بروکر یا صرافی را بررسی می‌کنیم.
با وجود این که ورود به دنیای تریدینگ کار پیچیده‌ای است، بسیاری از بروکرها فضای امن و نمونه‌های آزمایشی معامله را در اختیار کاربران قرار می‌دهند. سرمایه‌گذاری در صرافی‌ها به دانش و مهارت زیادی نیاز دارد و مناسب آن افرادی است که دوست دارند توانایی‌های خود در معامله را به چالش بکشند.
قدرت مدیریت ریسک می‌تواند یکی از فاکتورهای تاثیرگذار در انتخاب میان بروکر یا صرافی باشد. بازارهای مالی موجود در بروکرها، مثل فارکس، نوسانات کمتری دارند و احتمال از دست دادن سرمایه را پایین می‌آورند.
از سوی دیگر با فعالیت در صرافی‌ها و بازار ارزهای دیجیتال، تریدرها با ریسک بیشتری دست و پنجه نرم می‌کنند. بنابراین هر شخصی باید با توجه به مهارت خود در تحمل ریسک و تصمیم‌گیری در شرایط سخت بین این دو پلتفرم انتخاب کند.
یکی از نکات مهم در انتخاب پلتفرم با توجه به تفاوت بروکر و صرافی، در نظر گرفتن وضع اقتصادی و قوانین مالی کشور است. در ایران با توجه به تحریم‌ها و سایر قوانین مالی، خرید و فروش ارزهای دیجیتالی می‌تواند تبعات بدی به دنبال داشته باشد! از سوی دیگر معامله در بازار فارکس و به کمک بروکرها، امنیت بیشتری داشته و رایج‌تر است.
در نهایت اگر می‌خواهید در یک فضای امن با امکانات بیشتر و ریسک کمتر فعالیت کنید، می‌توانید بروکرها را برگزینید. امروزه معاملات طلا در بازار فارکس و به کمک بروکرهای مختلف، محبوبیت زیادی دارد. اگر دوست دارید با صفر تا صد روش‌های معامله طلا آشنا شوید، می‌توانید دوره‌های تخصصی سایت میثم دهقانی را فرا بگیرید.
این دوره‌ها مطابق با جدیدترین استراتژی‌های معامله طلا در فارکس طراحی شده‌اند و تمامی اصول برای موفقیت در معاملات را به شما می‌آموزند. جهت کسب اطلاعات بیشتر در مورد دوره‌ها یا ثبت نام می‌توانید با کارشناسان ما در تماس باشید.
رویای دستیابی به درآمد بالا با سرمایه‌گذاری، سبب شده است که بسیاری از افراد به تجارت یا ترید روی بیاورند. به دلیل این تقاضای بالا، روزانه شاهد رونمایی از پلتفرم‌هایی هستیم که انجام معامله در بازارهای مختلف را برای تریدرها تسهیل می‌کنند.
صرافی‌های آنلاین و بروکرها از مهم‌ترین پلتفرم‌ها هستند که امکان معامله را در اختیار تریدرها قرار می‌دهند. با این حال تصمیم‌گیری در مورد انتخاب آن‌ها به شناخت تفاوت بروکر و صرافی وابسته است. در این مطلب اختلافات میان این دو فضا را معرفی و جزئیات میان آن‌ها را بررسی کردیم. شما می‌توانید جهت کسب اطلاعات بیشتر یا دریافت مشاوره در مورد انتخاب بروکر با کارشناسان آکادمی میثم دهقانی در تماس باشید.
اشتراک گذاری در :
این مقالات را حتما بخوانید...
نظرات کاربران
