فارکس چیست؟ راهنمای فعالیت تا ویژگی‌ها و سوددهی

همه چیز درباره فارکس و بازار آن، صرفاً محدود به چند جدول، اندیکاتور و یا اصطلاح نمی‌شود؛ دنیای آن بزرگ‌تر از چیزی است که تصور می‌کنیم. در واقع با یکی از مرجع‌ترین و مهم‌ترین بازارهای تبادلات مالی مواجه هستیم که توانسته در طول چند دهه اخیر، سهم بزرگی از تجارت بین‌الملل را به خود اختصاص دهد و هنوز هم پس از گذشت سال‌ها، روشی مهم برای کسب درآمد توسط عمده مردم علاقه‌مند به بازارهای جفت‌ارزها و… است. در ادامه این مقاله از آکادمی میثم دهقانی به تعریف فارکس چیست خواهیم پرداخت.

تاریخچه بازار فارکس به‌عنوان یکی از قدیمی‌ترین بازارهای مالی جهان، به قرون‌وسطی بازمی‌گردد. در آغاز، تجارت بین‌المللی ارزها به‌صورت مستقیم و در بازارهای ارز تعیین می‌شد اما با گذشت زمان و توسعه تجارت، نیاز به ایجاد یک سیستم استاندارد برای تعیین ارزش ارزها احساس شد.

در سال ۱۹۴۴، کنفرانسی در برتن وودز تشکیل شد که منجر به ایجاد یک سیستم پولی بین‌المللی با نام سیستم برتن وودز شد. این سیستم مبتنی بر طلا و ارتباط ثابت ارزها به نرخ طلا بود اما در دهه‌های بعدی، نوسانات در بازارهای جهانی و نیاز به انعطاف بیشتر در تجارت، منجر به انحلال سیستم برتن وودز و ظهور سیستم نرخ‌های ارز انعطاف‌پذیر شد.

این سیستم در سال ۱۹۷۱ با تصمیمی از طرف رئیس‌جمهور آمریکا، ریچارد نیکسون، آغاز شد و ارزهای جهانی به نرخ‌های متغیر و بر اساس عرضه و تقاضا معامله می‌شدند. در ادامه بیشتر در مورد این که بورس فارکس چیست و چه ویژگی‌هایی دارد خواهیم گفت.

بازار فارکس چیست و چگونه کار می‌کند؟

بازار فارکس یا بازار ارز بین‌المللی، یک بازار مالی جهانی است که در آن ارزهای مختلف کشورها به‌صورت هم‌زمان و مستقل از هم معامله می‌شوند. این بازار به‌عنوان بزرگ‌ترین بازار مالی در جهان شناخته می‌شود و در آن، معاملات ارزی به‌صورت ۲۴ ساعته و در تمامی مناطق جهان انجام می‌شود. طلا در فارکس نیز یک عنصر کلیدی تعیین ارزش است.

مشارکت‌کنندگان در بازار فارکس شامل: بانک‌ها، شرکت‌های مالی، سرمایه‌گذاران، تجارت‌کنندگان حرفه‌ای و حتی سرمایه‌گذاران غیرحرفه‌ای هستند. یکی از ویژگی‌های بارز این بازار، امکان کسب سود از تفاوت نرخ ارزها است که با استفاده از تحلیل‌های فنی و اساسی صورت می‌گیرد.

نحوه عملکرد و گردش مالی بازار فارکس

بازار فارکس کار خود را از طریق تبادل ارزهای مختلف انجام می‌دهد، در واقع معامله‌گران در این بازار به دنبال بهره‌وری از تفاوت‌های نرخ ارزها هستند تا سود کسب کنند. برای مثال، فرض کنید یک معامله‌گر معتقد است که نرخ ارز یک کشور نسبت به ارز یک کشور دیگر افزایش می‌یابد. او می‌تواند ارز اول را بخرد و ارز دوم را بفروشد. این عملیات به نام “خرید” یا “Going Long” شناخته می‌شود.

اگر پس از مدتی نرخ ارزها تغییر کند و ارز اول نسبت به ارز دوم ارزش خود را افزایش دهد، معامله‌گر می‌تواند ارز اول را بفروشد و درآمدزایی کند. اما اگر تغییرات بازار به سمت مخالف حرکت کند، ممکن است زیان ببیند. بازار فارکس از طریق شبکه‌های الکترونیکی عمل می‌کند و به کمک بانک‌ها، شرکت‌های مالی و سایر نهادها، معاملات در آن انجام می‌شود.

خرید و فروش در بازار فارکس

خریدوفروش سهام در فارکس از روش‌هایی است که در بازار مالی به‌منظور کسب سود یا به‌منظور مدیریت ریسک، انجام می‌شود. در فارکس، سهام به‌صورت زوج‌های ارزی معامله می‌شوند. برای خرید سهام، معامله‌گر باید یک ارز را خریداری کند و در عوض ارز دیگری را بفروشد. این کار بر اساس پیش‌بینی‌های معامله‌گر در مورد افزایش یا کاهش ارزش سهام انجام می‌شود.

برای مثال، اگر معامله‌گر تصور کند که ارزش یک ارز در مقابل ارز دیگری افزایش خواهد یافت، آن را خریداری می‌کند و اگر پس از آن ارزش سهام افزایش یابد، معامله‌گر سود خواهد کرد. اما اگر ارزش سهام کاهش یابد، او ضرر خواهد دید.

منظور از شرکت‌های فارکس چیست؟

شرکت‌های فارکس، معمولاً به‌عنوان واسطه‌های مالی عمل می‌کنند که به افراد و شرکت‌ها امکان می‌دهند تا در بازار ارز بین‌المللی (بازار فارکس) معامله کنند. این شرکت‌ها ابزارها و پلتفرم‌های مختلفی را برای معامله ارائه داده و به مشتریان خود امکان می‌دهند تا به‌صورت آنلاین در بازار فارکس فعالیت کنند.

این شرکت‌ها عموماً به‌عنوان بازارسازها (Market Makers) یا ارائه‌دهندگان لیکویدیته (Liquidity Providers) عمل کرده و درآمد خود را از طریق اسپردها، کمیسیون‌ها و اختلافات نرخ ارز کسب می‌کنند. علاوه بر این، بسیاری از شرکت‌های فارکس خدمات آموزشی، تحلیلی و مشاوره‌ای نیز به مشتریان خود ارائه می‌دهند تا آنها را در معامله‌گری و بهبود عملکردشان کمک کنند.

ضمن این تفاسیر، انتخاب یک شرکت فارکس معتبر و قابل‌اعتماد بسیار مهم است و معمولاً بر اساس عواملی مانند مجوزهای رسمی، شفافیت، قابلیت اجرا، و خدمات پشتیبانی انجام می‌شود.

بازار فارکس سال‌هاست که در صدر اخبار تجارت‌های ارزی است و در طول زمان توانسته به موفقیت‌های بزرگی در رقم‌زدن اعداد بزرگ دست یابد. ازاین‌رو یکی از کلیدی‌ترین و مهم‌ترین واحدهای تبادل مالی در سراسر دنیا شناخته می‌شود. در نهایت این بازار یکی از محبوب‌ترین و مهم‌ترین روش‌های کسب درآمد بر اساس خریدوفروش سهام است.

قابلیت دسترسی به بازار ۲۴ ساعته

یکی از دلایل محبوبیت بالای بازار فارکس، قابلیت دسترسی به آن به‌صورت ۲۴ ساعته است. در مقابل بازارهای دیگر مانند بورس که به زمان‌های خاصی محدود هستند، بازار فارکس تقریباً در هر لحظه از شبانه‌روز فعال است. این به معنای این است که تجارت‌کنندگان از سراسر جهان، باتوجه‌به مناطق زمانی مختلف، در هر زمانی که برای آنها مناسب باشد می‌توانند به بازار فارکس دسترسی داشته باشند.

حجم بالای معاملات و لیکویدیته بالا

یکی از ویژگی‌های مهم در بازار فارکس (بورس ارز) حجم بالای معاملات است که به‌شدت این بازار را جذاب و پویا می‌کند. باتوجه‌به وجود شرکت‌کنندگان متعدد از سراسر جهان، هر روز میلیاردها دلار در این بازار معامله می‌شود. این حجم بالا از معاملات باعث می‌شود که بازار فارکس به‌عنوان یکی از بزرگ‌ترین بازارهای مالی دنیا شناخته شود و برای سرمایه‌گذاران باتجربه یا حتی مبتدیان جذاب باشد.

لیکویدیته بالا نیز از ویژگی‌های دیگری است که بازار فارکس را متمایز می‌کند. باتوجه ‌به حجم بالای معاملات و شرکت‌کنندگان متعدد، بازار فارکس به‌عنوان یک بازار بسیار لیکوید شناخته می‌شود، به این معنی که توانایی خریدوفروش به سرعت و با هزینه‌های کمتر ممکن است.

امکان استفاده از اهرم مالی (Leverage)

اهرم مالی یا لوریج در فارکس به معامله‌گران امکان می‌دهد تا با استفاده از سرمایه کمتری، حجم معاملات بزرگ‌تری را انجام دهند. به‌عبارت‌دیگر، با استفاده از اهرم مالی، یک تجارت‌کننده می‌تواند یک موقعیت معاملاتی بزرگ‌تر از سرمایه واقعی خود را کنترل کند. این ویژگی می‌تواند فرصت‌های سودآور بیشتری را برای تجارت‌کنندگان ایجاد کند، اما همچنین با خطراتی همراه است. زیرا افزایش اهرم مالی می‌تواند خطرات و زیان‌ها را نیز بیشتر کند.

فرصت‌های سرمایه‌گذاری و معاملاتی متنوع

در بازار فارکس، فرصت‌های سرمایه‌گذاری و معاملاتی بسیار متنوع و گسترده‌ای وجود دارد که برای سرمایه‌گذاران انواع مختلفی از استراتژی‌ها را فراهم می‌کند. یکی از فرصت‌های اصلی در این بازار، معاملات در دوره کوتاه یا روزانه است که در آن سرمایه‌گذاران سعی می‌کنند از تغییرات کوتاه‌مدت در قیمت‌ها استفاده کنند.

این معاملات ممکن است از طریق تحلیل فنی، الگوهای قیمتی، یا حتی اخبار و رویدادهای اقتصادی صورت گیرد.
معاملات بلندمدت نیز یک فرصت سرمایه‌گذاری مهم در فارکس است که در آن سرمایه‌گذاران باتوجه ‌به تحلیل‌های بلندمدت مثل روندهای اقتصادی یا سیاسی، موقعیت‌های معاملاتی را ایجاد می‌کنند که به‌تدریج در طول زمان به سود قابل‌توجهی برسند.

به‌علاوه، فرصت‌های سرمایه‌گذاری در فارکس شامل معاملات زوج‌های ارزی مختلف نیز می‌شود که هر کدام ویژگی‌ها و فرصت‌های خود را دارند. برای مثال، زوج‌های ارزی با حجم معاملات بالا ممکن است فرصت‌های معاملاتی مختلفی نسبت به زوج‌های کم‌حجم‌تر داشته باشند.

امکان معامله آنلاین و از راه دور

یکی دیگر از مزایای بازار فارکس، امکان معامله آنلاین و از راه دور است که به تجارت‌کنندگان این امکان را می‌دهد تا از هر نقطه‌ای که دسترسی به اینترنت دارند، به بازار فارکس دسترسی داشته باشند و معاملات خود را انجام دهند. این ویژگی به تجارت‌کنندگان امکان می‌دهد تا به‌راحتی و با اطمینان معاملات خود را انجام دهند.

علاوه بر این، با استفاده از پلتفرم‌های معاملاتی آنلاین، تجارت‌کنندگان می‌توانند به تحلیل‌های بازار دسترسی داشته باشند، نقاط ورود و خروج معاملات خود را بررسی کنند و به‌طورکلی فعالیت‌های خود را مدیریت کنند. این ویژگی مهم به تجارت‌کنندگان امکان می‌دهد تا با انعطاف و آسانی بیشتری در بازار حضور داشته باشند و از فرصت‌های مختلف بازار بهره‌مند شوند.

امکان تحلیل فنی و اساسی قوی

از سوی دیگر در تعریف بازارهای فارکس، امکان تحلیل فنی و اساسی در بازار فارکس دو ابزار اساسی برای سرمایه‌گذاران و تریدرهاست که روش‌های قدرتمندی برای پیش‌بینی روند قیمت‌ها و معاملات فراهم می‌کنند. تحلیل فنی به ارزیابی الگوهای قیمتی، نمودارهای روندی و استفاده از شاخص‌های فنی مبتنی بر قیمت و حجم معاملات می‌پردازد.

این ابزار به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد تا الگوها را شناسایی کرده و بر اساس آن‌ها تصمیم‌گیری کنند. در عوض، تحلیل اساسی به بررسی عوامل موثر در اقتصادی کشورها، مانند نرخ بهره، رشد اقتصادی، تورم و سیاست‌های مالی و پولی می‌پردازد. این ابزار به سرمایه‌گذاران اطلاعات مهمی را ارائه می‌دهد که می‌تواند بر تغییرات قیمت‌ها در بازار فارکس تأثیر بگذارد. بازار جهانی فارکس بهترین زمینه برای یادگیری علم تجارت است.

مزایا و معایب بازار فارکس چیست؟

به‌هرحال مانند هر جریان مالی دیگر، در مورد بازار فارکس نیز یک سری مزایا و معایب تعریف می‌شود که می‌تواند بر اساس نوع فعالیت، جریان کاری و همین‌طور اساس کسب درآمد در آن، ضمن هر تعریفی که در فضای اینترنت و مجلات می‌خوانید متفاوت باشد. اما اساساً، موارد زیر از جمله مهم‌ترین ویژگی‌های مثبت و منفی هستند که برای فارکس و بازار کار آن تعریف می‌شوند.

مزایا:

1. امکان دسترسی به بازارهای جهانی و تجارت در زمان‌های مختلف
2. فرصت‌های سرمایه‌گذاری بالا و پتانسیل سوددهی بیشتر
3. استفاده از سیستم رمزگذاری و معاملات امن آنلاین
4. امکان معامله 24 ساعته در هفته
5. امکان استفاده از اهرم مالی برای افزایش سرمایه‌گذاری

معایب:

1. ریسک‌های بالای مرتبط با نوسانات بازار
2. نیاز به دانش و تجربه برای موفقیت در معاملات
3. ممکن است به علت عدم پیش‌بینی دقیق نوسانات بازار، سرمایه‌گذاری باعث زیان شود.
4. این احتمال وجود دارد شرایط قانونی و کشوری یا تحریم به معاملات فارکس محدودیت‌هایی اعمال کند.
5. معاملات فارکس ممکن است به دلیل عدم تناسب با شرایط شخصی فرد، منجر به تلفات مالی شود.

چگونه در بازار فارکس فعالیت کنیم؟

آموزش و یادگیری اصول بازار فارکس

آموزش فارکس و یادگیری اصول این بازار اساسی‌ترین قدم برای ورود به این بازار پویا و پیچیده است. در این فرآیند، شما نیاز دارید تا از منابع معتبر و قابل‌اعتماد استفاده کنید تا اصول اصلی بازار فارکس را فرابگیرید. این شامل مفاهیم پایه‌ای مانند تعریف ارزها، نحوه عملکرد بازار و اجزای موثر بر قیمت ارزها می‌شود.

همچنین، شما باید با مفاهیمی مانند لت، پیپ، مارجین، و اهمیت تحلیل‌های تکنیکال و بنیادی آشنا شوید. این فرآیند نیازمند صبر، تمرکز و تعهد به یادگیری مداوم است تا به میزان کافی اطلاعات جمع کرده و توانایی تفسیر روندها و الگوهای بازار را به‌خوبی پیدا کنید.

انتخاب یک بروکر معتبر

برای شروع معامله در بازار فارکس، انتخاب یک بروکر معتبر و قابل‌اعتماد بسیار حیاتی است. ابتدا باید به دنبال بروکرهایی بگردید که مجوزهای لازم برای ارائه خدمات مالی در منطقه شما را دارند. همچنین، مطمئن شوید که بروکر انتخابی شما توسط نهادهای نظارتی معتبر تأیید شده است.

بروکرهای معتبر معمولاً دارای ویژگی‌هایی همچون امکانات متنوعی برای معامله (مانند پلتفرم‌های مختلف، نرم‌افزارهای موبایل و…)، پشتیبانی مشتریان 24/7 و شرایط معاملاتی منصفانه (از جمله اسپردهای کم و اسپردهای متغیر) هستند.

قبل از انتخاب بروکر، به‌دقت شرایط معاملاتی و هزینه‌های مختلفی همچون اسپردها، کارمزدها و کمیسیون‌ها را مقایسه کنید. همچنین، ارزیابی کنید که آیا بروکر انتخابی شما امکانات آموزشی مناسبی فراهم می‌کند یا خیر. در نهایت، قبل از شروع به معامله، پیشنهاد می‌شود که با یک حساب آزمایشی به عملکرد بروکر و روش‌های معاملاتی آشنا شوید تا در انتخاب بهتری برای معاملات واقعی، موفق‌تر باشید.

انجام تحلیل‌های تکنیکال و بنیادی

تحلیل تکنیکال بر اساس تاریخچه قیمت و حجم معاملات یک ارز مبتنی است. در این روش، نمودارهای قیمتی و انواع الگوهای فنی مورد بررسی قرار می‌گیرند تا الگوهای قیمتی، اندیکاتورها و سطوح مقاومت و حمایت شناسایی شوند و تصمیمات معاملاتی بر اساس آن‌ها گرفته شود. از طرف دیگر، تحلیل بنیادی بر اساس عوامل اقتصادی، سیاسی و اجتماعی است که تأثیر مستقیم بر ارزش ارزها دارند.

در این روش معامله فارکس، عواملی مانند نرخ فائو، تولیدات صنعتی، نرخ بیکاری، وضعیت سیاسی کشورها و دیگر اطلاعات اقتصادی بررسی می‌شوند تا به تصمیم‌گیری در مورد جهت حرکت قیمت‌ها کمک کند. ترکیب مناسب این دو نوع تحلیل و درک درست از تعامل بین آن‌ها می‌تواند به شما کمک کند تا تصمیمات معاملاتی بهتری بگیرید و به نتایج مطلوب در بازار فارکس دست یابید.

تعیین استراتژی معاملاتی

تعیین استراتژی معاملات فارکس یکی از ارکان اساسی موفقیت در بازار جهانی است. برای تعیین استراتژی مناسب، ابتدا باید هدف و ریسک‌های خود را مشخص کنید. آیا به دنبال کسب سود سریع هستید یا سرمایه‌گذاری بلندمدت؟ آیا تمایل دارید به سطوح بالای ریسک برسید یا به‌صورت محافظه‌کارانه عمل کنید؟

بعد از تعیین اهداف و ریسک‌ها، باید استراتژی معاملاتی را باتوجه ‌به سبک معامله خود (مانند معاملات روزانه، معاملات طولانی‌مدت، معاملات روی تحلیل فنی یا بنیادی) و شرایط بازار تعیین کنید.

به‌عنوان‌مثال، می‌توانید از روش‌های مختلف مانند معاملات اسکالپینگ، روند پیروی، معاملات معکوس یا الگوهای قیمتی استفاده کنید. درهرصورت، حتماً قبل از اجرای استراتژی، آن را در یک حساب آزمایشی تست کنید و نتایج و عملکرد آن را مورد بررسی دقیق قرار دهید.

استفاده از ابزارهای معاملاتی مثل استاپ‌لاس و تریلینگ‌استاپ

استفاده از ابزارهای معاملاتی مانند استاپ‌لاس و تریلینگ‌استاپ اساسی‌ترین قسمت از مدیریت ریسک در بازار فارکس است. استاپ‌لاس یک سفارش قرار داده شده است که در آن قیمت به یک سطح مشخصی که توسط معامله‌گر تعیین شده است رسیده و به‌صورت خودکار متوقف می‌شود. این سطح معمولاً به‌عنوان محدوده زیان مجاز تعریف می‌شود تا معامله‌گر از زیان بیش از حد جلوگیری کند.

تریلینگ‌استاپ همانند استاپ‌لاس عمل می‌کند، با این تفاوت که در آن، سطح استاپ‌لاس با جابه‌جایی قیمت به سمت معامله محرک می‌شود. به‌این‌ترتیب، اگر قیمت به سمت معامله حرکت کند، سطح استاپ‌لاس به‌صورت اتوماتیک تغییر می‌یابد و معامله‌گر می‌تواند بهره‌ورتر از حرکت قیمت به سمت معامله خود شود.

بازار فارکس در ایران

بازار فارکس در ایران با شرایط متفاوت‌تری نسبت به کشورهای دیگر مواجه است، این اختلافات بیشتر به دلیل تحریم‌های بین‌المللی و محدودیت‌های مالی است. تحریم‌های اقتصادی علیه ایران تأثیر زیادی بر بازار ارز دارد و باعث شده که شرایط تجارت در این حوزه پیچیده‌تر شود. برخی از این تحریم‌ها شامل ممنوعیت‌های مالی بین‌المللی و محدودیت‌هایی برای دسترسی به منابع مالی خارجی است.

این وضعیت ممکن است باعث افزایش نوسانات در بازار فارکس شود و ریسک‌های اجتناب‌ناپذیری برای تجارت دارد. همچنین، محدودیت‌های ارتباطی و امکان دسترسی به اطلاعات بین‌المللی نیز می‌تواند تأثیرات منفی داشته باشد. به همین دلیل، تجار فارکس در ایران نیاز به استفاده از راهکارها و استراتژی‌های خاصی دارند تا بتوانند با شرایط پیچیده‌تر مواجهه شوند و از فرصت‌های موجود بهره ببرند.

فعالیت در بازار فارکس برای ایرانی‌ها

برای ایرانی‌ها فعالیت در بازار فارکس ممکن است با محدودیت‌هایی از جمله امکان دسترسی محدود به بروکرها و پرداخت‌های مالی بین‌المللی همراه باشد. با این‌حال، برخی از بروکرهایی که به طور عمده در بازار فارکس فعالیت می‌کنند می‌توانند گزینه‌های مناسبی برای ایرانی‌ها باشند.

بروکرهایی همچون ویندزور (Windsor)، آلپاری (Alpari) و فارکس تایم (FXTM) از جمله بروکرهایی هستند که شهرت و اعتماد بسیاری در بین معامله‌گران جهانی دارند. این بروکرها به‌عنوان گزینه‌های امن برای معامله برای ایرانی‌ها مطرح هستند.

سخن پایانی

در این راهنما از مجله اکادمی میثم دهقانی ، بازار فارکس به زبان ساده تعریف شد و ذکر گردید که قدرتمندترین فعالیت‌های مالی و تبادلات ارزی در جریان این بازار انجام می‌شود. بازار فارکس، یا بازار مبادلات ارزی، به‌عنوان یکی از بزرگ‌ترین بازارهای مالی جهان شناخته می‌شود که در آن ارزهای مختلف جهان با هدف تبادل تجاری، سرمایه‌گذاری و همچنین حفظ ارزش به کار می‌روند.

این بازار، ۲۴ ساعته و پنج‌روز در هفته فعالیت دارد و شامل بانک‌های مرکزی، بانک‌های تجاری، سرمایه‌گذاران، شرکت‌های چند‌ملیتی و حتی سرمایه‌گذاران خصوصی است. معاملات در این بازار از طریق سیستم‌های الکترونیکی انجام می‌شود و تغییرات نرخ ارزها به‌واسطه عوامل اقتصادی، سیاسی و حتی اتفاقات جهانی؛ مانند بحران‌های طبیعی متغیر است.

سوالات متداول

منبع:

investopedia