فارکس یا ارز دیجیتال؛ درآمد کدام بیشتر است؟

جهان پیشرفته امروز به گونه‌ای پیشرفت کرده است که بازارهای مالی نقش بسیار مهمی را در زندگی افراد بازی می‌کنند. در این دنیای پرشتاب، معامله‌گران دائم با گزینه‌های بیشتری برای سرمایه‌گذاری آشنا می‌شوند.

در حال حاضر در اکادمی بازار های مالی، فارکس و ارز دیجیتال صاحب طرفداران بسیار زیادی هستند. انتخاب میان فارکس یا ارز دیجیتال باید با توجه به ویژگی‌های هر کدام و تفاوت‌های میان این دو بازار صورت بگیرد.

آشنایی با بازار فارکس

پیش از بررسی تفاوت ارز دیجیتال و فارکس، باید با ویژگی‌های هر کدام از این بازارهای مالی محبوب آشنا شویم. معاملات فارکس یا جفت ارزها، از طریق تجارت ارزهای حقیقی صورت می‌گیرد و شامل مبادله ارزهای ملی معتبر با یکدیگر است. این بازار بزرگترین بازار تجارت در دنیا محسوب می‌شود که در آن تمرکز بیشتر بر روی جفت‌های اصلی مثل EUR/USD، GBP/USD و USD/JPY است.

در این معاملات “ارز اول” به عنوان ارز پایه شناخته می‌شود و به ارز دوم، “ارز مظنه” یا “ارز متقابل” می‌گویند. ارزش این ارزها نسبت به یکدیگر، تحت تاثیر جنبه‌های اقتصادی و سیاسی مثل تورم، جنگ و رویدادهای ژئوپلیتیکی تغییر می‌کند.

معامله‌گران بازار فارکس باید با استفاده از دانش و تجربه‌ای که در دوره‌های آموزش فارکس به دست آورده‌اند، شرایط بازار را تحلیل کنند. بر اساس اطلاعات به دست آمده از پیش‌بینی شرایط و تحلیل نمودارها، شاخص‌ها و داده‌های تاریخی، می‌توان قدرت یا ضعف یک ارز نسبت به دیگری را سنجید.

شاید بتوان انتخاب بروکر مناسب را مهم‌ترین مسئله و دغدغه بزرگ معامله‌گران در کار با بازار فارکس دانست. در این میان انتخاب یک آکادمی آموزشی معتبر می‌تواند مسیر درست را در پیش پای فرد قرار دهد. آکادمی میثم دهقانی فضای ایده‌آلی را برای آموزش ایجاد کرده و جهت افزایش مهارت معامله‌گران، تجربه‌های متفاوتی برای آن‌ها ایجاد می‌کند.

بررسی تجارت ارز دیجیتال

جهت اطمینان از تصمیم‌گیری میان ارز دیجیتال یا فارکس، باید ویژگی‌های بازار کریپتوکارنسی یا همان ارزهای دیجیتال را بررسی کنیم. تجارت کریپتو بر پایه ارزهای دیجیتال مثل بیت کوین، اتریوم و سایر آلتکوین‌های معتبر موجود در جهان انجام می‌شود. در دنیای تجارت کریپتوکارنسی، می‌توان ارزش ارزها نسبت به یکدیگر را سنجید و با توجه به تحلیل‌های بازار، میان ارزها مبادله انجام داد.

نوسانات بسیار زیادی در بازار کریپتو دیده می‌شود و ممکن است در مدت زمان بسیار کوتاهی تغییر شگرفی در ارزش ارزهای دیجیتال به وجود بیاید. معامله‌گران با استفاده از استراتژی‌های مختلف مثل معاملات روزانه، معاملات نوسانی، هدلینگ (سرمایه‌گذاری بلند مدت) و موارد دیگر سرمایه‌گذاری می‌کنند. تحلیل شرایط بازار و منابع خبری نقش پررنگی در تجارت کریپوکارنسی‌ها دارد.

شبا‌هت‌های بازار فارکس و ارز دیجیتال

با وجود تفاوت‌های کلیدی میان فارکس و کریپتو، می‌توان شباهت‌هایی را میان این دو بازار مالی پیدا کرد. در ادامه مهم‌ترین شباهت‌های این دو بازار را بررسی می‌کنیم.

اقتصاد فارکس و کریپتو

بازارهای مالی فارکس و کریپتو از نظر اقتصادی بر اساس عرضه و تقاضا عمل می‌کنند. در نتیجه تغییر ارزش ارزهای حقیقی یا دیجیتال در هر دو بازار مالی، تا حد زیادی به عرضه و تقاضای معامله‌گران مربوط می‌شود.در واقع اگر قدرت خریداران یک ارز بیشتر از فروشندگان آن باشد، ارزش آن افزایش پیدا می‌کند.

انعطاف‌پذیری فارکس و ارز دیجیتال

سرمایه‌گذاران هر دو بازار می‌توانند در هر نقطه‌ای از جهان، معامله کنند. سرعت انجام معاملات در این بازارهای بسیار بالا است و به راحتی صورت می‌گیرد. از سوی دیگر برای دسترسی به پلتفرم مربوط به این بازارها، تجهیزات دیجیتال مثل گوشی یا لپ‌تاپ ضروری است.

مقررات بازرهای مالی

با وجود اینکه به نظر می‌رسد بر روی بازارهای مالی، به خصوص فارکس، نظارت خوبی وجود دارد، نمی‌توان حرکات این بازارها را پیش‌بینی کرد. غیرمتمرکز بودن بازار اصطلاحی است که برای این شرایط به کار می‌برند؛ در واقع هیچ مقررات جدی و مشخصی بر روی این بازارها برقرار نیست.

پیروی بازار فارکس و کریپتو از اخبار

هر دو بازار فارکس و کریپتوکارنسی از اخبار و شوک‌های بازار پیروی کرده و به آن واکنش نشان می‌دهند. در واقع شرایط اقتصادی، سیاسی و حتی اجتماعی می‌تواند بر قیمت ارزهای هر بازار تاثیرگذار باشد.

تفاوت بازار ارز دیجیتال و فارکس

حال که با ویژگی‌های اصلی هر دو بازار آشنا شدیم، باید به بررسی لیست تفاوت بازار ارز دیجیتال و فارکس بپردازیم. با وجود این که معاملات فارکس و کریپتو در دو دنیای مجزا رخ می‌دهند، همچنان بررسی تفاوت فارکس و کریپتو می‌تواند فرد سرمایه‌گذار را به شکل بهتری راهنمایی کند. با بررسی دقیق این تفاوت‌ها، تصمیم بگیرید که ترید در فارکس بهتر است یا ارز دیجیتال.

طبقه دارایی؛ مهم‌ترین اختلاف بازار ارز دیجیتال و فارکس

شاید بتوان در تصمیم‌گیری این که فارکس کار کنیم یا ارز دیجیتال، طبقه دارایی را یکی از تاثیرگذارترین موارد دانست. بازار فارکس شامل ارزهای ملی مثل دلار آمریکا، ین ژاپن، دلار کانادا، یورو و پوند انگلیس می‌شود که نمایانگر معامله به شکل سنتی هستند. باید اشاره کنیم که علاوه بر ارز ملی می‌توان در بازار فارکس بر روی کالاها (ترید طلا، مس، نقره و…) و شاخص‌های سهام جهانی (داوجونر، اس اند پی 500 و…) سرمایه‌گذاری کرد.

ارزهای دیجیتالی بر اساس فناوری بلاک چین ساخته شده‌اند و فاصله زیادی از ابزارهای سنتی معامله دارند. هر یک از این ارزها نمایانگر یک پروژه رمزنگاری شده هستند و می‌توان برای هر کدام کاربردهای متنوعی را در نظر گرفت.

تفاوت در قدمت بازارهای فارکس و کریپتوکارنسی

جهت تصمیم‌گیری درباره ترید در فارکس یا کریپتو، می‌توان فرق فارکس و کریپتو از نظر قدمت را نیز در نظر گرفت. قدمت بازار فارکس بسیار زیاد و حدود 40 سال بیشتر از بازار ارزهای دیجیتال است. با توجه به قدمت بالای این بازار، سرمایه‌گذاران و معامله‌گران بیشتری در آن تجارت می‎‌کنند.

تفاوت در ساعات کاری بازار فارکس و کریپتو

یکی از مهم‌ترین موارد در تفاوت فارکس و ارز دیجیتال، تفاوت ساعت کاری آن‌ها است. بازار فارکس مطابق با تقویم میلادی و روزهای کاری جهانی (دوشنبه تا جمعه) در 24 ساعت شبانه روز فعالیت دارد.

یعنی معامله‌گران نمی‌توانند در روزهای شنبه و یکشنبه، معامله‌ای انجام دهند. از سوی دیگر، بازارکریپتوکارنسی در تمام روزهای هفته و به شکل 24 ساعته فعالیت دارد و هیچ تعطیلی مانع انجام معامله در این بازار نمی‌شود.

تفاوت کریپتو و فارکس در میزان امنیت بازار

از نظر برخی از سرمایه‌گذاران فارکس یا ارز های دیجیتال، هیچ مسئله‌ای مهم‌تر از امنیت انواع بازار های مالی نیست. در بررسی این موضوع که فارکس یا ارز دیجیتال کدام بهتر است، به این نتیجه می‌رسیم که امنیت بازار مالی فارکس سطح بسیار بالاتری دارد. تجارت در بازار فارکس بر پایه ارزهای فیات انجام می‌شود، اما اکثر ارزهای دیجیتال برای موسسات مالی قابل قبول نیستند.

از سوی دیگر، با وجود تلاش برای بالا بردن سطح امنیت سیستم‌های ارز دیجیتال، همچنان هک شدن این سیستم‌ها دغدغه سرمایه‌گذاران بازار ارزهای دیجیتال است. با این وجود می‌توان با استفاده از کیف‌ پول‌های سخت‌افزاری و تامین کلید خصوصی تا حد زیادی از این خطرات جلوگیری کرد.

تفاوت در میزان نوسانات بازار فارکس و بازار کریپتو

یک نکته مهم در تصمیم‌گیری میان بورس فارکس یا ارز دیجیتال، بررسی شرایط نوسانات دو بازار است. هر دوی این بازارها دارای نوسانات زیادی هستند، اما تفاوت کریپتو و فارکس در سرعت نوسانات است.

نوسانات بازار کریپتو بسیار شدید، سریع و غیرقابل کنترل هستند و در عرض کمترین زمان ممکن قیمت یک ارز بالا و پایین می‌شود. این مسئله می‌تواند بسیار سودآورد یا در مقابل بسیار خطرناک و پرریسک باشد.

به دلیل حجم بالای معاملات، ارزش زیاد بازار و حضور سرمایه‌گذاران حقوقی، قدمت بالا و نوع دارایی‌های مورد معامله، بازار فارکس ثبات بیشتری را تجربه می‌کند. البته به هیچ وجه نمی‌توان حضور نوسانات در این بازار را نادیده گرفت؛ اما به دلیل کمتر بودن دامنه نوسانات، ان بازار فارکس حس امنیت بیشتری به معامله‌گران می‌دهد.

تفاوت در مقررات اصلی بازارهای فارکس و ارز دیجیتال

دانستن این نکته که مقررات بازار فارکس بهتر است یا ارز دیجیتال، حائز اهمیت زیادی است. بازار فارکس و کریپتو به دلیل بین‌المللی بودن، مشمول قوانین هیچ کشور خاصی نیستند.

با این حال به دلیل حضور ارزهای ملی در بازار فارکس، این بازار شامل سطحی از امنیت و نظارت جهانی می‌شود و چارچوب‌های بیشتری دارد. از طرف دیگر رگوله بودن یا قانونمند بودن اکثر بروکرهای فارکس، شانس کلاهبرداری یا خطاهای دیگر را کاهش می‌دهد.

در مقابل در بازار ارزهای دیجیتال، بسیاری از بخش‌ها قانونمند نیستند و نهادهای نظارتی کشورها بر روی فعالیت کارگزاری‌ها دخالتی نمی‌کند. البته امروزه با توجه به استقبال مردم از این بازار، شاهد حضور برخی از نهادها مثل SEA (کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا) در بازار کریپتو هستیم.

تفاوت در میزان نقدینگی و اندازه بازار فارکس و ارز دیجیتال

در انجام ترید ارز دیجیتال یا فارکس باید به نقدینگی توجه شود. نقدینگی موجود در بازار مالی و حجم معاملات آن یکی از اصلی‌ترین شاخص‌ها برای ارزیابی آن است. هر چه نقدینگی بیشتر باشد، بازار باثبات‌تر و پایدارتر خواهد بود و ریسک کمتری دارد.

می‌توان فارکس را بزرگترین بازار مالی جهان دانست؛ زیرا طبق آمارها، به طور متوسط روزانه حدود 5 تریلیون دلار در این بازار مبادله می‌شود. در مقابل بازار ارزهای دیجیتال حجم معاملات کمتری دارد و ارزش کل آن حدود 2 تریلیون دلار تخمین زده شده است. با وجود چند برابر بودن حجم معاملات در بازار فارکس نسبت به بازار کریپتو، طبیعی است که نقدینگی بازار فارکس بهتر باشد.

بررسی تفاوت بازار فارکس یا ارز دیجیتال از نظر کسب درآمد

سوالی که همه معامله‌گران می‌پرسند این است که درآمد و سود فارکس بیشتر است یا ارز دیجیتال. واقعیت این است که در انتخاب میان فارکس یا ارز دیجیتال نمی‌توان کسب درآمد را به درستی تخمین زد.

چرا که کسب درآمد به میزان سرمایه اولیه، تحمل ریسک و تخمین شرایط بازار توسط معامله‌گر بستگی دارد. در واقع هر چه فرد ریسک‌پذیری بیشتری داشته باشد، احتمال بالا رفتن درآمد وی بیشتر می‌شود.

با این وجود در مقایسه درآمد فارکس و ارز دیجیتال می توان گفت، موقعیت‌های ریسکی در بازار کریپتو بیشتر از بازار فارکس است و حاشیه سود بیشتری را برای معامله‌گرها به وجود می‌آورد. در عین حال باید ریسک‌پذیری به صورت محافظه‌کارانه رخ دهد تا این وضعیت منجر به از دست دادن کل سرمایه نشود.

تفاوت ارز دیجیتال با فارکس از نظر ریسک‌ها

اگر تا به حال با خود فکر کرده‌اید که فارکس خوبه یا ارز دیجیتال، قطعا ریسک‌های این بازارهای مالی را مورد بررسی قرار دادید. با توجه به تفاوت ارز دیجیتال با فارکس، معامله‌گران این دو بازار مالی ریسک‌های متفاوتی را تجربه می‌کنند. بنابراین یکی از مهم‌ترین موقعیت‌ها در هنگام انتخاب میان فارکس و ارز دیجیتال، بررسی ریسک‌های این دو بازار و مقایسه آن‌ها با یکدیگر است.

ریسک‌های بازار فارکس

معاملات بازار فارکس با ریسک‌های ذاتی مثل ریسک نرخ ارز، نرخ بهره، کارگزار و ریسک‌های ناشی از رویدادهای اقتصادی همراه هستند.

• ریسک نرخ ارز در فارکس: تغییر نرخ یک ارز در برابر دیگری به دلیل تغییرات سیاسی و احساسات بازار
• ریسک تغییر نرخ بهره بازار فارکس: تغییر نرخ بهره توسط بانک‌های مرکزی و تاثیر آن بر نرخ ارزها
• مربوط به کارگزار فارکس: ریسک تقلب، رفتار غیراخلاقی یا ورشکستگی یک کارگزار (بروکر)
• ریسک ناشی از رویدادهای اقتصادی بر فارکس: تاثیر آمارهای اقتصادی مثل تولید ناخالص داخلی، تورم و اشتغال بر روی بازار فارکس

ریسک‌های بازار کریپتوکارنسی یا ارزدیجیتال

ریسک‌های بازار ارزهای دیجیتال نیز کمتر از بازار فارکس نیستند و باید جدی گرفته شوند. این ریسک‌ها شامل خطر نوسانات، نظارت، امنیت، نقدینگی، احساسات بازار و فناوری می‌شوند.

• ریسک نوسانات ارز دیجیتال: بالا رفتن شانس زیان با توجه به نوسانات سریع و شدید بازار ارزهای دیجیتال
• ریسک نظارتی در بازار کریپتو: خطر از بین رفتن دسترسی و نقدینگی در برخی از کشورها
• ریسک‌های امنیتی کریپتوکارنسی: احتمال هک شدن، کلاهبرداری و سرقت
• ریسک مربوط به نقدینگی: دشوار بودن انجام معاملات کریپتو بزرگ به دلیل محدودیت صرافی‌ها
• خطر تاثیر احساسات بازار بر کریپتو: تاثیر داستان‌های خبری، رسانه‌ها و صرافی‌ها بر بازار
• ریسک‌های ناشی از فناوری بر کریپتو: ایجاد تراکم شبکه، مشکلات نرم‌افزاری و هارد فورک

ترید در فارکس بهتر است یا ارز دیجیتال؟

شاید بپرسید با وجود تفاوت‌های مطرح شده در مورد این دو بازار مالی، در نهایت سرمایه گذاری درفارکس بهتر است یا کریپتو؟ در واقع انتخاب بین بازار فارکس یا ارز دیجیتال در نهایت به ترجیح فردی، مدیریت و تحمل ریسک و اهداف سرمایه گذاری وابسته است.

درک تفاوت‌های این بازارها می‌تواند معامله‌گر را در تصمیم‌گیری آگاهانه برای سرمایه‌گذاری یاری کند. با وجود هیجانات شدید بازار کریپتو، بازار فارکس می‌تواند از مزایا و ثبات بیشتری برخوردار باشد. شما می‌توانید با ثبت‌نام در دوره‌های آکادمی میثم دهقانی، جدیدترین روش‌های تحلیل و سرمایه‌گذاری در بازار فارکس و روش‌های مختلف سرمایه‌گذاری پرسود را یاد بگیرید.

کلام آخر

بسیاری از سرمایه‌گذاران بازارهای مالی در انتخاب بورس یا فارکس یا ارز دیجیتال دچار سردرگمی می‌شوند. یکی از بهترین راه‌ها برای تصمیم‌گیری، بررسی تفاوت ترید در فارکس و ارز دیجیتال است. در این مطلب با ویژگی‌های این بازارهای مالی آشنا شدیم و تفاوت‌های کلیدی میان این دو را بررسی کردیم. اگر قصد ثبت نام در دوره‌های ترید در بازار فارکس را دارید، می‌توانید جهت اطلاعات بیشتر با تیم پشتیبانی میثم دهقانی در تماس باشید.

سوالات متداول